偽造支付資訊
作案手法:發送偽造的轉帳扣款簡訊截圖、偽造微信/支付寶轉帳截圖,催促賣家放幣;
犯案結果:賣家未辨識清楚,以為買家已付款而後放幣,造成損失;
應對方式:仔細比對真實資訊與偽造資訊的區別,校驗後再放幣;
同金額多訂單迷惑
作案手法:使用多個帳戶下單多筆金額一致的訂單,其中一筆或幾筆不付款但點擊已付款,並催促賣家放幣;
犯案結果:賣家看到有與被催促訂單一致的金額,誤以為已付款;
因應方式:校驗被催促訂單的訂單號碼與確實已付款的訂單號碼是否一致;
相似金額迷惑
作案手法:拍下訂單為10000元,付款1000元或拍下1000個USDT付款1000元,應付款8888.8,實付款888.88元等類似的操作;
犯案結果:賣家乍看之下確實收到了應該收到的金額;
因應方式:仔細校驗付款金額,特別是金額中含零或重複數字較多的訂單;
霸王買幣
作案手法:幣已到賬但申訴說沒到賬,要求退款;
犯案結果:賣家輕易相信買家的話而退款;
應對方式:請賣家提示買家先去帳戶資產那裡核實是否到賬,如若買家堅持未到賬,請賣家等待官方客服介入處理,切勿自行退款;
組團詐騙、假冒客服
作案手法:買家拍下訂單但不付款,此時有人冒充官方客服等,要求賣家立即放幣或將幣打到某個地址等。
作案結果:賣家相信官方客服所言,誤以為是平台的最新流程;
因應方式:在可能涉及自身利益的情況下,確認客服身分是否為真;
卡號迷惑
作案手法:騙子買家在填寫商家的銀行卡號時會故意把中間的數字填寫錯誤,並截圖普通匯款記錄,部分銀行匯款記錄會隱藏幾位數字,買家點擊我已付款並不斷催促商家處理;
犯案結果:商家可能未核對匯款資訊就點選確認收款放幣;
應對方式:校驗自己的帳戶是否真實收到匯款資訊上的金額;
空手套白狼A
作案手法:
詐騙人與賣家(商家)聯繫,表示要買幣,要求賣家(商家)掛單。詐騙人與另一位買家聯繫,表示要賣幣,要求買家前往P2P指定訂單去下單。
作案結果:
買家下單後,詐騙人以各種理由要求買家使用其他方式,將款項匯給詐騙人的帳戶中。買家被騙。
應對方式:嚴格依照交易平台綁定帳戶資訊收付款,拒絕一切以其他方式匯款的行為;
空手套白狼B
作案手法:
詐騙人與買家(商家)聯繫,表示要賣幣,要求買家(商家)掛單。詐騙人與另一位賣家聯繫,表示要買幣,要求賣家前往P2P指定訂單去下單。
作案結果:
賣家下單後,詐騙人以各種理由要求買家(商家)使用其他方式,將款項匯給詐騙人的帳戶中。買家(商家)被騙。
應對方式:嚴格依照交易平台綁定帳戶資訊收付款,拒絕一切以其他方式匯款的行為;
防騙心得:
(一)請勿輕信微信或其他社群工具的聊天內容,一切以官網提供的使用者資訊為準。
(二)請勿輕信任何宣稱自己是官方人的人,有問題找官方客服。
(三)請仔細查詢核對付款信息,確認為帳戶本人付款。
(四)請仔細核實每筆付款金額,尤其註意小數點位置。
(五)切記一切以收款帳戶銀行流水為準,簡訊或截圖都不能作為收款依據,見錢方可放幣!
(六)嚴格依照交易平台綁定帳戶資訊收付款,拒絕一切以其他方式匯款的行為。