凍結主要分為2個類型,銀行凍結和司法凍結。
第一種,銀行凍結。
銀行凍結主要有2種:
某些國家和地區的銀行,不允許銀行帳戶參與數字資產交易(例如由於轉帳時備註了BTC、ETH、USDT等,導致銀行的風控系統監控到),所以當出現帳戶涉及數字資產交易時,則會被銀行凍結或暫停部分交易權限;
也有可能是因為此帳戶的行為,觸發了該銀行的反洗錢系統(例如深夜大額轉帳、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有餘額等)。
一般而言,銀行不會直接凍結銀行卡,而只是會限制您的非櫃檯業務或是“只付不收”,也就是暫停您的部分交易權限。
這種情況要怎麼處理呢?
直接聯絡您的開戶銀行,依照銀行的要求提供您的相關資訊(一般是解釋資金往來的原因)即可。
這種情況怎麼來防止呢?
第一,在跟買家交易的時候,提醒對方不要備註USDT,BTC等敏感字眼。
第二,不要只使用一張銀行卡,可以多準備幾張,並且過一段時間換一下。
第二種類型,是大家最關注,最頭痛的司法凍結。
司法凍結的邏輯,依照各國的司法程序不同,有所不同。但是大致上都是類似的。
受害者在被詐騙以後,向警方報案,警方依照受害者的錢所走過的銀行帳號,把相關資金線上的銀行帳號都凍結。例如,受害者的錢,打給了銀行帳號A,A又打給了銀行帳號B,B又打給了銀行帳號C,往後又延伸到了D,E,F;那麼有可能A、B、 C、D,E,F都會被凍結,而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源,都是不知情的。
凍結,一般不是您收到了有問題的資金,就立刻被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言,是因為幾天之前的某筆交易,被凍結。
這種情況要怎麼處理呢?
如果你的銀行卡被司法凍結了,您需要通過開戶行或銀行電話熱線,去查下您的凍結期限是多久?被什麼地方凍結的?這兩個資訊很重要,銀行後台一定會顯示,最好是拿到這兩個資訊。
大部分的司法凍結,都只是暫時凍結,配合警方調查而已,在兩三個工作天內,就會自動解凍。這種不用管,到期自動解凍。但也要注意到期時,把錢轉走,因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人,那麼可能就會被不止一個地方凍結,以後可能還會發生再次凍結的情況。另外,這個48或72小時,並不是準時解凍,有的會延後幾個小時,甚至半天。
第二種,顯示凍結半年。
一般情況,是您直接收到了有問題的資金,或者是離有問題資金的源頭比較近,可能會被凍結半年。當然,由於各地方司法機關處理的方式不同,有的地區,直接就是凍結半年。
這種情況怎麼來處理呢?
盡快和當地警方聯繫,請警方提供您的哪筆收款,導致了您被牽連。如果他們提供了,那麼就按照當地警方的要求,提供相關資訊。相關資訊,一般都是用來解釋您為什麼會發生這筆資金的轉帳。所以,一般而言,包括了某段時間您在JuCoin的OTC交易的訂單記錄(您可以登陸JuCoin的OTC帳號後點擊右上角的訂單,匯出列印),您被凍結的銀行卡流水等。另外,如果警方需要您提供某位成交對手方的個人資料,請可以聯絡OTC客服,依照客服提供的法務流程即可。
當以上資料提供給警方,依照各地公安系統處理方式的不同,依照個案的不同,他們會給予一些回饋。例如有的會嚴格要求破案或撤案,才能解凍,有的可以只凍結涉案資金,而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄後,警方不肯直接解凍,則可以問下涉案資金,如果涉案資金遠遠小於被凍結的資金,那麼您可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上,如果您真的沒有參與電信詐騙或洗錢,而只是因為出售數字資產被凍結,那麼您應該是屬於被牽連的善意受害者,建議諮詢相關律師處理。